ClickCease

Imate pitanje? Pozovite stručnjaka

Imate pitanje? Pozovite stručnjaka

Propisi o kriptovalutama u Holandiji

Holandija nove kripto regulative

Ažuriranje: 8. septembra 2021

Holandija je implementirao nove kripto regulative kratkoročno za sve razmjene i čuvare novčanika. Novi zakon regulira kompanije koje trguju dobavljačima kripto valuta i novčanika. Prema novom zakonu, ove kompanije trebale bi ispuniti obavijest centralnoj banci, navodeći da obavljaju ove aktivnosti.
Napomena: Jeste ne „kripto licenca“, ali „zahtjev za registraciju“.

Burze su sve kompanije za trgovanje virtualnim valutama, brokerske kuće i posrednici koji kupuju i / ili prodaju kriptovalute klijentima. Kao što su Bitstamp, Kraken, Bitonic i druge slične razmjene.

Davaoci novčanika su oni koji mogu čuvati, prenositi ili upravljati novčanim sredstvima kupaca, ovo je primjenjivo samo ako imate privatne ključeve kupaca. (Privatni ključevi su kod koji imatelju daje puni pristup i vlasništvo nad kriptovalutom).

Regulatorna situacija u Holandiji prije 21. novembra 2020

Prije nego što je novo pravilo stupilo na snagu 21. novembra 2020. godine, dobavljači kripto berzi i novčanika u Holandiji nisu zahtijevali nikakvu registraciju ili licenciranje od centralne banke.

Iako je i dalje bilo visoko preporučeno i neophodno slijediti dobro strukturirane prakse poznavanja klijenta i sprečavanja pranja novca kao posrednik, kupujte ili prodajte kriptovalute. Tek nedavno je to postao službeni zahtjev u Holandiji.

Šta regulacija znači za praktični proces ukrcavanja?

Čuvari novčanika i kompanije za trgovinu virtualnim valutama moraju identificirati svoje klijente i upravljati rizikom od pranja novca praćenjem i prijavljivanjem sumnjivih transakcija.

Postupak identifikacije klijenta bit će usporediv s onim što neke regulirane zapadne kripto burze trenutno već traže od svojih klijenata, kopiju putovnice, selfie pasoša, dokaz o adresi, neke izjave ili dokaz o izvoru vašeg prihoda i da prijave koju vrstu transakcija ćete imati i iz kojeg razloga. Ovisno o ograničenjima koja želite otključati. Može se izraditi praktična smjernica za ovo.

Neke razmjene to rješavaju korištenjem novih digitalnih rješenja za ukrcavanje kako bi mogli brzo prihvatiti klijente. Klijente se može identificirati putem video konferencije uživo u kojoj zaposlenik provjerava putovnicu i uspoređuje je s osobom koja je drži. I tako se potvrđuje identitet klijenta. Za veće limite trgovine mogu se zatražiti dodatni dokumenti.

Neke razmjene zahtijevaju od klijenta učitavanje dokumenata dok ih član osoblja za provjeru ne pregleda. Tijekom određenih zauzetih perioda na kripto tržištu, vrijeme ulaska može potrajati i do 2 sedmice za neke razmjene.

Kratki sažetak zahtjeva predloženih za registraciju kod holandske centralne banke:

  • Popunite obrazac obavještenja o svojoj aktivnosti
  • Pošaljite sve pravne dokumente kompanije, identifikaciju i biografije vlasnika
  • Pošaljite priručnik za poslovni plan i usklađenost
  • Da imaju menadžere / direktore koji imaju vidljiv integritet i podobnost
  • Da imaju transparentnu strukturu kompanije
  • Regulator će nadgledati i testirati integritet i može obustaviti registraciju

Za potpunu listu molimo konsultujte ovaj dokument, str. 19-20 za uži izbor.

  Zahtjevi za usklađenost (najmanje):

  • Da ima proceduru usklađenosti za identifikaciju i nadzor klijenata
  • Za prijavljivanje neobičnih transakcija
  • Da bi osoblje za usaglašenost pratilo godišnju obuku
  • Izraditi profil rizika zasnovan na industriji za prepoznavanje klijenata i transakcija s većim rizikom
  • Identificirati klijente i osigurati da su njihova sredstva legalnog porijekla

Proces je relativno jednostavan i trebao bi imati visoku stopu uspješnosti u slučaju da svi dokumenti i datoteke budu isporučeni ispravno.

Holandska centralna banka podijelila je obrazac za prijavu za registraciju, kao i naznaku taksi za registraciju, 5000 eura za novu kompaniju.

Centralna banka će naplatiti ukupne troškove nadzora čitavoj primjenjivoj kripto industriji u Holandiji. To znači ukupni trošak od 29.850 € godišnje po kripto licenciranoj kompaniji. Centralna banka se u ovom slučaju može usporediti sa finansijskim regulatorom kao što je Komisija za sigurnost i razmjenu.

Najveća kritika kripto industrije je da bi trenutni prijedlog vjerovatno radio u korist većih burzi i u nemilost manjih burzi. Manje berze možda se neće moći nositi sa svim dodatnim troškovima registracije i usklađenosti.

FAQ o registraciji kriptovaluta

  1. Šta ako otvorim kripto kompaniju koja nije trgovačko ili razmjenjivačko preduzeće?
    Ako ne trgujete, ne mijenjate kripto za (fiat) novac ili držite sredstva korisnika, vjerojatno niste regulirani.
  2. Koji je vremenski okvir registracije u holandskoj centralnoj banci ako želim pokrenuti razmjenu ili kripto brokera u Nizozemskoj?
    Ne možemo predvidjeti vrijeme obrade od strane državnog tijela. Ali općenito cijeli proces može trajati između 6 i 12 mjeseci.
  3. Moram li se regulisati ako imam preduzeće poput Shapeshifta ili decentralizovane berze? 
    Trenutno ne postoje zahtjevi za regulacijom ako se virtualnim valutama trguje samo za virtuelne valute. (Holandska centralna banka link)
  4. Imate li iskustva sa ovim zahtjevima?
    jer Intercompany Solutions specijaliziran za korporativno pravo, surađujemo sa specijaliziranom odvjetničkom tvrtkom za aplikacije kripto licenci. Naša firma može pomoći u svim pitanjima do tačke primjene, kao što su: osnivanje firme, savjetovati o dokumentaciji i pomoći u pogledu usklađenosti i računovodstvenih zahtjeva.

Kako može Intercompany Solutions pomoći svojoj kripto kompaniji?

Imamo dugogodišnje iskustvo u industriji kripto valuta i savjetovali smo i pomagali (velikim) stranim kripto tvrtkama u osnivanju kompanije za kriptovalute u Holandiji. Možemo vam pomoći u svim praktičnim procedurama i regulatornim informacijama kako biste vaše kripto poslovanje u Holandiji uspjeli.

Takođe vam možemo pomoći u:
1. Osnivanje kompanije i svi zahtevi
2. Zahtjev za kripto licencu (ovaj dio rješava specijalizirana partnerska firma za finansijsko pravo).
3. Pomoć u izradi politike usklađenosti i AML-a koja je potrebna za kripto licencu
4. Pomoć u izradi i organizaciji interne dokumentacije, poslovnog plana i zahtjeva za registraciju
5. Pružamo vam konsultacije jednog od naših finansijskih pravnika

Ostali izvori:
1. Virtualna valuta i peta direktiva o sprečavanju pranja novca link 

2. Zakon je stupio na snagu 10. novembra 2020 link

Slične poruke:

Kao ovaj članak?

Podijelite na whatsapp-u
Podijelite na Whatsappu
Podeli na telegramu
Podijeli na Telegramu
Podijelite na skypeu
Podijelite putem Skype-a
Dijelite na e-mail
Podijelite putem e-pošte

Trebate više informacija o holandskoj kompaniji BV?