Imate pitanje? Pozovite stručnjaka
ZATRAŽITE BESPLATNU KONSULTACIJU

Holandski “Zakon protiv pranja novca i finansiranja terorizma” – i kako se pridržavati

Ažurirano 22. februara 2024

Kada težite da pokrenete posao u inostranstvu, treba da uzmete u obzir da ćete biti podvrgnuti potpuno novim međunarodnim zakonima i propisima, koji su često mnogo drugačiji od onih koji preovladavaju u vašoj zemlji. To znači da uvijek trebate istražiti zemlju u kojoj biste željeli osnovati novi posao, jer ćete se morati pridržavati nacionalnih i međunarodnih zakona ako želite voditi uspješan i pravno ispravan posao. Postoji nekoliko važnih holandskih zakona koji se odnose na (određene) vlasnike preduzeća. Jedan takav zakon je Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma (“Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme”, Wwft). Priroda ovog zakona je sasvim jasna, kada pogledate njegov naslov: namijenjen je sprječavanju pranja novca i finansiranja terorističkih organizacija pokretanjem ili posjedovanjem holandskog biznisa. Nažalost, još uvijek postoje kriminalne organizacije koje pokušavaju usmjeriti novac na sumnjive načine. Ovaj zakon ima za cilj da spriječi takve aktivnosti, jer također osigurava da holandski porezni novac završi tamo gdje mu je mjesto: u Holandiji. Ako ste zainteresirani za pokretanje nizozemskog biznisa (ili već posjedujete takav posao) koji se uglavnom bavi novčanim tokovima, ili kupovinom i prodajom (skupe) robe, onda će Wwft biti primjenjiv i na vas kao vlasnika preduzeća .

U ovom članku ćemo skicirati Wwft, pružiti vam sve potrebne detalje i također vam dati kontrolnu listu kako biste saznali da li se pridržavate zakona. Zbog pritiska Evropske unije (EU), nekoliko holandskih nadzornih tijela, kao što su DNB, AFM, BFT i Belastingdienst Bureau Wwft) moraju strožije pratiti usklađenost koristeći Wwft i Zakon o sankcijama. Ovi holandski propisi se ne odnose samo na velike finansijske institucije i multinacionalne kompanije, već i na mala i srednja preduzeća koja pružaju finansijske usluge, kao što su upravitelji imovinom ili poreski savjetnici. Posebno za ove manje kompanije, Wwft može izgledati pomalo apstraktno i teško ga je pratiti. Pored toga. Propisi bi takođe mogli izgledati prilično zastrašujuće za manje iskusne preduzetnike, zbog čega nam je cilj da razjasnimo sve zahteve, tako da znate gde se nalazite.

Šta je Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma i šta on znači za Vas kao preduzetnika?

Holandski zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma uglavnom ima za cilj sprečavanje pranja novca od strane kriminalaca, sa novcem zarađenim nezakonitim radnjama, kroz due diligence koje obavljaju banke i druge finansijske institucije. Ovaj novac je mogao biti zarađen raznim zločestim kriminalnim aktivnostima, kao što su trgovina ljudima ili drogom, prevare i provale, između ostalog. Kada kriminalci tada požele da stave novac u legalni promet, uglavnom ga troše na preskupe kupovine, kao što su kuće, hoteli, jahte, restorani i drugi objekti koji mogu 'oprati' novac. Drugi cilj propisa je sprečavanje finansiranja terorista. U nekim slučajevima, teroristi primaju novac od pojedinaca kako bi nastavili svoje aktivnosti, slično kao što političke kampanje subvencioniraju bogati pojedinci. Naravno, redovne političke kampanje su legalne, dok teroristi djeluju ilegalno. Wwft tako pruža bolji uvid u ilegalne finansijske tokove, a rizik od pranja novca i finansiranja terorizma je na ovaj način ograničen.

Wwft se uglavnom vrti oko provjere kupaca i obaveze izvještavanja za preduzeća kada primjete čudnu aktivnost. To znači da je izuzetno važno znati s kim poslujete i zacrtati svoje trenutne odnose. Time ćete spriječiti neočekivano poslovanje sa kompanijom ili pojedincem koji se nalazi na takozvanoj sankcionoj listi (koju ćemo detaljno objasniti kasnije u ovom članku). Zakon ne propisuje bukvalno kako morate provesti ovu analizu klijenta, ali propisuje rezultat do kojeg istraga mora dovesti. Nepotrebno je reći da vi, kao vlasnik preduzeća, odlučujete koje ćete mjere poduzeti u kontekstu due diligence klijenta. Ovo će zavisiti od rizika od pranja novca ili finansiranja terorizma određenog klijenta, poslovnog odnosa, proizvoda ili transakcije. Vi sami procjenjujete ovaj rizik postavljanjem solidnog procesa dubinske analize kad god želite da privučete nove kupce. U idealnom slučaju, ovaj proces bi trebao biti i temeljit i praktičan, što bi vam olakšalo skeniranje novih klijenata u razumnom vremenskom roku.

Vrste preduzeća koja se direktno bave Wwft-om

Kao što smo već ukratko rekli gore, Wwft se ne odnosi na sva preduzeća u Holandiji. Na primjer, vlasnik pekara ili prodavaonice štednje neće biti u opasnosti da ima posla sa kriminalnim organizacijama koje žele oprati novac preko njegove ili njene kompanije zbog malih cijena ponuđenih proizvoda. Pranje novca na taj način značilo bi da bi kriminalna organizacija morala kupiti cijelu pekaru ili radnju, a to bi jednostavno privuklo previše pažnje. Stoga se Wwft uglavnom odnosi samo na preduzeća i pojedince koji se bave velikim finansijskim tokovima i/ili kupovinom i prodajom skupe robe. Neki jasni primjeri su:

  • banke
  • Brokeri
  • Javni bilježnici
  • Poreski savjetnici
  • računovođe
  • pravnici
  • Zaposleni u javnoj domeni
  • (skupi) prodavci automobila
  • Trgovci umjetninama
  • Prodavaonice nakita
  • Popularni restorani i hotelski lanci
  • Sva druga preduzeća i organizacije kroz koje mogu da prođu velike sume gotovine, a da poreski organi ne uoče odstupanja.

Ovi pružaoci usluga i preduzeća uglavnom imaju dobar pogled na svoje klijente zbog prirode svog posla. Takođe često moraju da imaju posla sa velikim količinama novca. Stoga mogu aktivno spriječiti kriminalce da koriste njihove usluge za pranje novca ili plaćanje terorizma, istražujući nove klijente i osiguravajući da znaju s kim imaju posla. Tačne institucije i osobe koje su obuhvaćene ovim zakonom su navedene u članu 1a Wwft-a.

Institucije koje nadziru Wwft

Postoji više holandskih institucija koje rade zajedno, kako bi mogle da nadgledaju ispravnu primjenu ovog zakona. Ovo je podijeljeno po sektorima, kako bi se osiguralo da je nadzorna organizacija upoznata sa radom preduzeća i organizacija koje nadziru. Lista je sljedeća:

  • Ministarstvo finansija je odgovorno za kreiranje politika i pravila protiv pranja novca i finansiranja terorista. Za svaki sektor, supervizor provjerava da li se sve strane pridržavaju Wwft-a.
  • Ministarstvo pravde i sigurnosti zajednički je odgovorno za kreiranje politika i pravila protiv pranja novca i finansiranja terorista. Za svaki sektor, supervizor provjerava da li se sve strane pridržavaju Wwft-a.
  • Biro za nadzor Wwft holandskih poreskih uprava nadzire brokere, procjenitelje, trgovce, zalagaonice i domicilne provajdere. To su stranke koje omogućavaju poslovanje sa adrese koja nije vaša kućna ili poslovna adresa, ili nude poštansku adresu za vaše poslovne aktivnosti. To pojedincima olakšava da ostanu anonimni, zbog čega je ovo označeno.
  • Holandska banka nadzire sve banke, kreditne institucije, mjenjačke institucije, institucije za elektronski novac, platne institucije, osiguravače života, filijale i vlasnike ormarića.
  • Holandska uprava za finansijska tržišta nadzire investicione firme, investicione institucije, banke i pružaoce finansijskih usluga koji sklapaju životno osiguranje.
  • Ured za finansijski nadzor nadzire računovođe, poreske savjetnike i notare.
  • Holandska advokatska komora nadgleda advokate.
  • Uprava za igre na sreću nadzire kockarnice.

Kao što vidite, nadzorne institucije su dobro usklađene sa organizacijama i kompanijama koje nadgledaju, što omogućava specijalizovan pristup. Ovo također znatno olakšava vlasnicima kompanija da kontaktiraju neku od ovih nadzornih institucija, jer uglavnom znaju sve o svojoj specifičnoj niši i tržištu. Ako ste u nedoumici oko koraka koje trebate poduzeti, uvijek se možete obratiti nekoj od ovih institucija za pomoć i savjet.

Koje su konkretne obaveze vezane za Wwft kada ste vlasnik holandskog preduzeća?

Kao što smo ukratko raspravljali gore, kada spadate u kategorije preduzeća posebno spomenute u članu 1a Wwft-a, dužni ste istražiti svoje klijente i odakle njihov novac, kroz dubinsku analizu kupaca. Ako vidite nešto neobično, morate prijaviti neobične transakcije. Naravno, da biste mogli da se pridržavate ovih propisa, moraćete da znate šta zapravo znači dužna pažnja prema Wwft-u. U analizi kupaca, institucije koje potpadaju pod Wwft uvijek moraju istražiti sljedeće informacije:

  • Identitet njihovog klijenta
  • Izvor novca njihovog klijenta
  • Na šta tačno klijenti troše svoj novac?

Ne samo da ste u obavezi da istražujete ova pitanja, već morate stalno pratiti napredak vaših klijenata na ovim temama. Ovo će vam, između ostalog, omogućiti neophodan uvid u neobične uplate klijenata. Međutim, ispravan način obavljanja due diligencea u potpunosti je na vama, ne spominju se strogi standardi. To u velikoj mjeri ovisi o vašim trenutnim procesima, kako možete implementirati dužnu istragu kako biste se uklopili u ove procese i koliko će ljudi biti u mogućnosti da izvrši dužnu istragu. Način na koji to provodite zavisi i od konkretnog klijenta i potencijalnih rizika koje vi, kao institucija, vidite. Ako due diligence ne pruži dovoljno jasnoće, pružalac usluga možda neće obavljati nikakav posao za kupca. Dakle, krajnji rezultat mora biti konačan u svakom trenutku, kako bi se spriječilo omogućavanje nezakonitih aktivnosti putem vaše kompanije.

Objašnjena definicija neobičnih transakcija

Da biste bili u mogućnosti da izvršite due diligence, logično je važno znati kakve neobične transakcije tražite. Nije svaka neobična transakcija nezakonita, pa je važno znati razliku prije nego što optužite klijenta za nešto što potencijalno nikada nije učinio. Ovo bi vas moglo koštati klijenata, pa pokušajte da budete uravnoteženi u svom pristupu kako biste se pridržavali zakona, ali ipak uspijte biti privlačni potencijalnim klijentima kao institucija. Na kraju krajeva, želite da nastavite sa zaradom. Neuobičajene transakcije općenito uključuju (velike) depozite, isplate ili plaćanja koja se ne uklapaju u uobičajeni proces računa. Da li je plaćanje neuobičajeno, institucija utvrđuje na osnovu liste rizika. Ova lista varira u zavisnosti od institucije. Neki uobičajeni rizici na koje većina institucija i kompanija traži su:

  • Neuobičajeno velika podizanja gotovine, depoziti i gotovinska plaćanja
  • Transakcije razmjene novca neobično velikih iznosa
  • Velike transakcije koje se ne mogu objasniti uobičajenim poslovanjem klijenta
  • Plaćanja visokorizičnoj zemlji ili ratnoj zoni
  • Transakcije koje imaju za cilj sticanje neobične robe ili proizvoda, van uobičajenih nabavki.

Ovo je prilično gruba lista, jer su to opšte osnove na koje svaka kompanija treba da pazi. Ako želite da imate opširniju listu, trebali biste kontaktirati nadzornu instituciju pod koju spada vaša organizacija, jer ona vjerovatno može ponuditi opširniji sažetak neuobičajenih aktivnosti klijenata za gledanje.

Šta klijenti mogu očekivati ​​u pogledu due diligence-a u skladu sa Wwft-om?

Kao što smo već opširno objasnili, Wwft obavezuje institucije i kompanije da upoznaju i istraže svakog kupca. To znači da se gotovo svi kupci moraju baviti standardnim pregledom kupaca. Ovo se primjenjuje kad god želite da postanete klijent u banci, ili se prijavite za kredit, ili obavite kupovinu po visokoj cijeni – aktivnosti vezane za novac u svakom slučaju. Banke i druge institucije koje nude usluge koje potpadaju pod Wwft, mogu za početak tražiti od vas važeći oblik identifikacije kako bi znali vaš identitet. Na taj način institucije mogu biti sigurne da ste vi osoba s kojom potencijalno posluju. Na institucijama je da odluče koji dokaz identiteta traže. Na primjer, ponekad možete dati samo pasoš, a ne i vozačku dozvolu. U nekim slučajevima od vas traže da se slikate sa ličnom kartom i trenutnim datumom, kako bi bili sigurni da ste vi taj koji šalje zahtjev, a niste nekome ukrali identitet. Mnoge berze kriptovaluta rade na ovaj način. Institucije su po zakonu dužne da tačno postupaju s vašim podacima, što znači da im nije dozvoljeno da koriste informacije koje date u druge svrhe. Vlada ima savjete za vas kako biste mogli izdati sigurnu kopiju svoje lične karte.

Institucija ili kompanija koja potpada pod Wwft, također od vas uvijek može zatražiti objašnjenje o određenom plaćanju koje smatraju neobičnim. (Finansijska) institucija vas može pitati odakle dolazi vaš novac ili za šta ćete ga koristiti. Uzmite u obzir, na primjer, veliki iznos koji ste uplatili na svoj račun, a to za vas nije redovna ili normalna aktivnost. Stoga, imajte na umu da pitanja institucija mogu biti vrlo direktna i osjetljiva. Ipak, postavljanjem ovih pitanja, njegova konkretna institucija ispunjava svoj zadatak istraživanja neuobičajenih plaćanja. Također imajte na umu da svaka institucija može češće tražiti podatke. Na primjer, da održavaju svoju bazu podataka ažurnom ili da budu u mogućnosti da provedu due diligence korisnika. Na instituciji je da odluči koje su mjere razumne za ovu svrhu. Štaviše, ako institucija prijavi vaš slučaj Finansijsko-obavještajnoj jedinici (FIU), nećete biti odmah obaviješteni. Finansijske institucije i pružaoci usluga imaju obavezu čuvanja povjerljivosti. To znači da ne smiju nikoga obavijestiti o prijavi Finansijsko-obavještajnoj jedinici. Čak ni ti. Na ovaj način institucije sprečavaju klijente da unapred znaju da FOJ možda istražuje sumnjive transakcije, što bi moglo omogućiti navedenim klijentima da promene transakcije ili ponište određene transakcije, kako bi pokušali da izbegnu posledice svojih radnji.

Možete li odbiti klijente ili prekinuti poslovni odnos sa klijentima?

Pitanje koje dobijamo prilično često je da li institucija ili organizacija može odbiti klijenta ili raskinuti već postojeći odnos ili ugovor sa klijentom. Ako postoje neslaganja, na primjer, u aplikaciji, ili u nedavnoj aktivnosti klijenta u vezi sa ovom institucijom, bilo koja finansijska institucija može odlučiti da je poslovni odnos sa ovim klijentom previše rizičan. Postoje neki standardni slučajevi u kojima je to istina, kao što je kada klijent ne daje nikakve ili nedovoljno podataka kada se traži, daje netačne ID podatke ili kaže da želi ostati anoniman. Zbog toga je vrlo teško izvršiti bilo kakvu dužnu analizu, jer postoji minimalna količina podataka koja je potrebna za identifikaciju nekoga. Još jedna velika crvena zastavica je kada ste na listi sankcija, na primjer, na nacionalnoj listi sankcija za terorizam. Ovo vas označava kao potencijalnu prijetnju, a to može dovesti do toga da vas mnoge institucije odbiju od samog početka, zbog rizika koji potencijalno predstavljate za njihovu kompaniju. Ako ste ikada bili uključeni u bilo koju vrstu (finansijske) kriminalne aktivnosti, imajte na umu da će biti veoma teško ili postati klijent finansijske institucije, ili osnovati takvu organizaciju za sebe u Holandiji. Općenito, samo neko sa potpuno čistim može to učiniti.

Šta učiniti kada institucija ili FIU ne postupa pravilno s vašim ličnim podacima

Sve institucije, uključujući FOJ, moraju precizno postupati sa ličnim podacima, osim što imaju ispravne razloge da ih uopšte koriste. To je navedeno u Općoj uredbi o zaštiti podataka (GDPR) Zakona o privatnosti. Prvo kontaktirajte svog pružaoca finansijskih usluga ako se ne slažete sa odlukom zasnovanom na Wwft-u ili ako imate dodatna pitanja. Niste zadovoljni odgovorom i želite da uložite žalbu? Ako smatrate da se vaši lični podaci koriste na način koji je u suprotnosti sa zakonima i propisima o privatnosti, možete podnijeti žalbu holandskom tijelu za zaštitu podataka. U takvom slučaju, potonji može istražiti pritužbu o privatnosti.

Kako se pridržavati propisa Wwft-a kao vlasnik preduzeća

Možemo razumjeti da je način na koji se pridržavate ovog zakona prilično opsežan i da se mnogo toga treba uzeti u obzir. Ako ste trenutno vlasnik kompanije ili institucije koja potpada pod Wwft, veoma je važno da se pridržavate pravila. Ako to ne učinite, postoji veliki rizik da postanete solidarni odgovorni za bilo koje kriminalne aktivnosti koje se dogode uz 'pomoć' vaše institucije. U osnovi ste dužni obaviti due diligence i poznavati svoje klijente, jer se neznanje neće tolerirati, jer se obavljanjem dubinske analize mogu predvidjeti neobične aktivnosti. Stoga smo napravili listu koraka koje možete poduzeti kako biste se pridržavali holandskog Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma. Ako pratite ovo, šanse da budete uvučeni u nečije ilegalne aktivnosti su blizu nuli.

1. Odredite da li podliježete Wwft-u kao instituciji

Prvi korak je očito utvrđivanje da li ste jedna od institucija koje potpadaju pod Wwft. Na osnovu pojma 'institucija', član 1(a) Wwft-a navodi koje stranke potpadaju pod ovaj zakon. Zakon se, između ostalog, odnosi na banke, osiguravače, investicione institucije, administrativne kancelarije, računovođe, poreske savetnike, povereničke kancelarije, advokate i notare. Na ovoj stranici možete pogledati član 1a, koji navodi sve obveznike. Ako niste sigurni, uvijek se možete obratiti Intercompany Solutions da razjasnite da li se Wwft odnosi na vašu kompaniju.

2. Identifikujte svoje klijente i proverite date podatke

Kad god primite novu aplikaciju od klijenta, morate ga pitati za detalje o identitetu prije nego počnete nuditi svoje usluge. I ove podatke morate snimiti i sačuvati. Utvrdite da se navedeni identitet podudara sa stvarnim identitetom prije nego što započnete uslugu. Ukoliko je klijent fizičko lice, možete tražiti pasoš, ličnu kartu ili vozačku dozvolu. U slučaju holandske kompanije, trebate zatražiti izvod od Holandske privredne komore. Ako se radi o stranoj firmi, pogledajte da li su osnovane i u Holandiji, jer možete tražiti i izvod od Privredne komore. Zar nisu osnovani u Holandiji? Zatim zatražite pouzdane dokumente, podatke ili informacije koje su uobičajene u međunarodnom saobraćaju.

3. Identifikacija krajnjeg stvarnog vlasnika (UBO) pravnog lica

Da li je vaš klijent pravno lice? Zatim morate identificirati UBO i potvrditi njihov identitet. UBO je fizičko lice koje može ostvariti više od 25% dionica ili glasačkih prava društva, ili je korisnik 25% ili više imovine fondacije ili trusta. Više o krajnjem stvarnom vlasniku možete pročitati u ovom članku. Imati "značajan uticaj" je takođe tačka u kojoj neko može biti UBO. Osim toga, trebali biste istražiti kontrolu i vlasničku strukturu vašeg klijenta. Ono što trebate učiniti da odredite UBO ovisi o riziku koji ste procijenili. Uopšteno govoreći, UBO je osoba (ili osobe) koje imaju najveći uticaj u kompaniji i stoga se mogu smatrati odgovornim za bilo koje kriminalne ili nezakonite aktivnosti koje se pojave. Kada ste procenili nizak rizik, generalno je dovoljno da imate potpisanu izjavu od strane klijenta o ispravnosti navedenog identiteta UBO. U slučaju profila srednjeg ili visokog rizika, mudro je provesti daljnja istraživanja. To možete učiniti sami putem interneta, ispitivanjem poznanika u zemlji porijekla klijenta, konsultacijom sa Holandskom privrednom komorom ili prepuštanjem istraživanja specijalizovanoj agenciji.

4. Provjerite je li klijent politički eksponirana osoba (PEP)

Istražite da li vaš klijent trenutno ili do prije godinu dana ima ili je obavljao određenu javnu funkciju u inostranstvu. Uključite i članove porodice i voljene osobe. Provjerite internet, međunarodnu PEP listu ili drugi pouzdani izvor. Kada je neko klasifikovan kao PEP, velike su šanse da je došao u kontakt sa određenim tipovima pojedinaca, kao što su ljudi koji nude mito. Važno je znati da li je neko osjetljiv na podmićivanje, jer to može biti potencijalna crvena zastava u pogledu rizika od kriminalnih i/ili nezakonitih aktivnosti.

5. Provjerite da li se klijent nalazi na međunarodnoj sankcionoj listi

Pored provjere nečijeg PEP statusa, potrebno je tražiti i klijente na međunarodnim sankcionim listama. Ove liste sadrže pojedince, i/ili kompanije, koji su u prošlosti bili uključeni u kriminalne ili terorističke aktivnosti. Ovo vam može dati predstavu o nečijoj pozadini. Općenito, mudro je odbiti bilo koga ko se spominje na takvoj listi zbog njihove nestabilne prirode i prijetnje koju bi to moglo predstavljati vašoj kompaniji.

6. (Kontinuirana) procjena rizika

Nakon što ste identificirali i provjerili klijenta, također je izuzetno važno da budete u toku sa njihovim aktivnostima. To znači da biste trebali kontinuirano pratiti njihove transakcije, posebno kada se nešto čini neobično. Formirajte racionalno mišljenje o svrsi i prirodi poslovnog odnosa, prirodi transakcije, poreklu i destinaciji resursa za procenu rizika. Također, pobrinite se da dobijete informacije od svog klijenta. Šta vaš klijent želi? Zašto i kako to žele? Imaju li njihovi postupci smisla? Čak i nakon početne procjene rizika, morate nastaviti da obraćate pažnju na profil rizika vašeg klijenta. Provjerite odstupaju li transakcije od uobičajenog obrasca ponašanja vašeg klijenta. Da li vaš klijent još uvijek ispunjava profil rizika koji ste sastavili?

7. Proslijeđeni klijenti i kako se nositi s tim

Ako vam vašeg klijenta predstavi drugi savjetnik ili kolega u vašoj firmi, možete preuzeti identifikaciju i verifikaciju od te druge strane. Ali morate provjeriti da li su druge kolege ispravno izvršile identifikaciju i verifikaciju, pa zatražite detalje o tome, jer kada preuzmete klijenta ili račun, vi ste odgovorni. To znači da ćete morati sami izvršiti korake kako biste bili sigurni da ste izvršili neophodnu dužnu pažnju. Reč kolege nije dovoljna, pobrinite se da imate dokaz.

8. Šta učiniti kada vidite neobičnu transakciju?

U slučaju objektivnih indikatora, možete pogledati svoju listu indikatora. Ako vam se pokazatelji čine prilično subjektivnim, trebali biste se osloniti na svoju profesionalnu procjenu, eventualno u konsultaciji sa kolegama, nadzornom profesionalnom organizacijom ili povjerljivim notarom. Obavezno snimite i sačuvajte svoja razmišljanja. Ako zaključite da je transakcija neuobičajena, morate bez odlaganja prijaviti neuobičajenu transakciju FOJ. U okviru Wwft-a, Finansijsko obavještajna jedinica Nizozemske je tijelo u kojem morate prijaviti sumnjive transakcije ili klijente. Institucija će obavijestiti Jedinicu za finansijske informacije o svakoj neuobičajenoj transakciji koja je izvršena ili planirana da se izvrši odmah nakon što se sazna za neuobičajenu prirodu transakcije. To možete lako učiniti putem web portala.

Intercompany Solutions može vam pomoći u postavljanju politike dužne pažnje

Daleko najvažniji aspekt Wwft-a je znati s kim poslujete. Prateći gore navedene korake, možete postaviti relativno jednostavnu politiku koja ispunjava zakonske zahtjeve koje postavlja Wwft. Uvid u tačne informacije, registrovanje preduzetih koraka i primjena jedinstvene politike su od suštinskog značaja za brzo i efikasno otkrivanje rizičnih i neobičnih ponašanja. Ipak, još uvijek se prečesto dešava da službenici za usklađenost i zaposlenici za usklađenost rade ručno, pa rade mnogo nepotrebnog posla. Savjetujemo vam da razmislite o mogućnosti razvoja jedinstvenog pristupa unutar vaše organizacije. Ako trenutno razmišljate o pokretanju posla koji potpada pod zakonski okvir Wwft-a, možemo vam pomoći oko cijelog procesa registracije kompanije u Holandiji. Ovo traje samo nekoliko radnih dana, tako da možete početi poslovati gotovo odmah. Za vas možemo obaviti i neke dodatne zadatke, kao što je otvaranje računa u holandskoj banci i upućivanje na zanimljive partnere. Slobodno nas kontaktirajte sa svim upitima koje imate. Odgovorit ćemo na vaš upit što je prije moguće, ali uglavnom u roku od samo nekoliko radnih dana.

izvori:

https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft

Trebate više informacija o holandskoj kompaniji BV?

OBRATITE SE STRUČNJAKU
Posvećeno podršci preduzetnicima u započinjanju i rastućem poslu u Holandiji.

Član

menichevron-downunakrsni krug